Последний день уходящего года – это отличное время, чтобы проанализировать все, что произошло с мировой экономикой и фондовыми рынками за последние 365 дней. Давайте посмотрим, какие инвестиции принесли нам больше всего доходности в 2021 году.
Индексы Московской биржи и РТС
Главный индекс российского рынка – индекс МосБиржи в течение года показывал отличный рост и в октябре достиг своего пика, демонстрируя доходность в 29,84% от начала года. Однако обострение геополитической ситуации и снижение цен на нефть привели российский фондовый рынок к коррекции. По итогу года доходность индекса МосБиржи составила всего 14,68%. Динамика индекса МосБиржи за 2021 год
Индекс, состоящий из тех же компаний, но рассчитываемый в долларах, показывал даже бОльшую доходность. В октябре индекс РТС на фоне роста российского фондового рынка и укрепления рубля был в плюсе на 38,29%. К сожалению, одновременно с ростом акций завершилось и укрепление рубля, поэтому к концу года РТС также показывает всего +14,13%. Динамика индекса РТС за 2021 год
Индексы S&P500 и NASDAQ
А вот S&P500 – индекс, включающий 500 крупнейших компаний США – под конец года свои позиции не сдал. На протяжении всего 2021 он рос без существенных коррекций и в последний торговый день декабря поставил новый исторический рекорд – 4808 пунктов. В этот момент он был в плюсе на 27,74% от начала года. К сожалению, к концу торговой сессии оптимизм инвесторов немного убавился и закрылся индекс ниже цены открытия. Однако итоговый результат S&P500 за 2021 год все равно великолепен: +26,95%. Динамика индекса S&P500 за 2021 год
Другой популярный американский индекс NASDAQ по итогам года показал доходность в 21,54%. NASDAQ включает акции высокотехнологичных компаний, которые в 2020 году демонстрировали невероятный рост, существенно обгоняя индексы широкого рынка. Несмотря на эффект высокой базы, в 2021 году NASDAQ также принес инвесторам отличную доходность. Динамика индекса NASDAQ за 2021 год
Китайские индексы
С китайскими индексами все не так радужно. Начало года для них было превосходным: уже в середине февраля гонконгский индекс Hang Seng был в плюсе на 15,25%. Однако затем китайский рынок ожидала череда потрясений: обострение отношений с США, преследование китайских технологических компаний коммунистической партией КНР, усиление внутреннего регуляторного давления и угроза банкротства одного из крупнейших застройщиков страны. На китайском фондовом рынке началась паника, которая удерживает индексы вблизи локальных минимумов до конца года. С начала января Hang Seng показывает падение на 13,58%.
Динамика индекса Hang Seng за 2021 год
Хуже рынка себя чувствуют китайские компании, оказавшиеся под наибольшим ударом: образовательные, строительные и высокотехнологические. На последнюю категорию также есть специальный индекс – NASDAQ Golden Dragon. С начала года по 12 февраля он вырос на 33,33%, однако по итогам года оказался в огромном минусе: на 42,59%. Динамика индекса NASDAQ Golden Dragon за 2021 год
Валюта
Волатильность российского рубля в 2021 году оставалась высокой, хотя по сравнению с прошлым годом даже это можно назвать затишьем. В начале года за один американский рубль давали 74,4 рубля. В течение года курс доллара поднимался до 78 руб. и падал до 69,3 руб. Однако в последний торговый день 2021 года пара рубль/доллар закрылась на уровне 74,65 рублей, что практически равно цене открытия в январе. Динамика курса доллара за 2021 год
А вот по сравнению с евро российская валюта демонстрирует более сильную динамику. В январе за один евро давали 91,55 руб. В течение года курс поднимался до 92,81 и опускался до 80,49 руб. Закрытие последней торговой сессии произошло на отметке 84,52 руб., что близко к минимумам года и намного ниже январского курса. Динамика курса евро за 2021 год
Нефть
Одна из причин сильной позиции рубля – устойчивый рост цен на нефть. Нефть марки BRENT поднялась с 51,46 до 79,43 долларов за баррель. Пик стоимости нефти был 25 октября, когда цена достигла отметки $86,68, что выше начальной цены этого года на 69%. Несмотря на дальнейшую коррекцию, по итогам года нефть марки BRENT все равно оказалась в плюсе на 54,48%. Динамика цен на нефть в 2021 году
Золото
Наш высокоуважаемый защитный актив – золото – по итогам года оказался в минусе. Безудержный рост рынка акций заставляет инвесторов вкладываться в рискованные активы, поэтому золото оказалось неактуальным. Максимальное падение от начала года составляло 12,79%. К концу года часть падения золото отыграло и показало лишь небольшой убыток в 4,63%. Динамика цен на золото в 2021 году
Криптовалюты
Биткойн же в этом году снова оказался прибыльным вложением. Те, кто вкладывался в него в начале года, все еще сидят в плюсе на 64%. А вот те, кто купил его в ноябре, сейчас терпят убытки, ведь в тот момент он был в плюсе на 139,11%. Динамика курса Биткойна за 2021 год
Вторая по капитализации и популярности криптовалюта – Ethereum – за то же время показал себя намного лучше. Максимальная доходность актива была на уровне 558,44% – рост в 6 с половиной раз! По итогам года он остается в огромном плюсе, несмотря на коррекцию. С января он вырос на 406,37%. Динамика курса Эфирирума за 2021 год
Резюме
Несмотря на проблемы в некоторых странах и обострение геополитической ситуации в мире, большинство фондовых индексов оказались в существенном плюсе. Инфляция за год составляет 8,3% в рублях и 6,8% в долларах. Центральный банк РФ за год поднял ключевую ставку ровно в 2 раза: с 4,25% до 8,5% – однако доходность по вкладам все равно остается отрицательной. Единственная возможность сохранить свои сбережения в условиях стремительно растущих цен – инвестировать, составлять диверсифицированные портфели и приумножать свой капитал. Будем надеяться, что и следующий год подарит нам такую же прекрасную доходность, а цены на товары напротив начнут свое снижение. Поздравляю всех с наступающим Новым годом!