Сегодня мы разберем подробно, почему они растут, несмотря ни на что, и чего ждать в следующем году от этого инструмента. Подробно рассказывать, что такое биткоины и криптовалюта в целом, я не буду, у меня на канале много видео на эту тему. Сейчас куда важнее ответить на вопрос: Покупать или нет?
Криптовалюты сейчас развелось очень много, но именно биткоины были первопроходцами. В 2009 году 12 января была произведена первая транзакция - Сатоси Накамото отправил Хэлу Финни первые 10 биткоинов. А первый обмен на реальные деньги произошел в сентябре этого же года, когда за перевод 5050 биткойнов Марти Малми получил чуть больше 5 баксов на свой счет.
Давай посмотрим, как менялась цена с 2009 года по наше время. В самом начале биткоины не стоили ничего, было решено за основу цены брать расходы на электроэнергию.
Если посмотреть на цену одного биткоина в разрезе последних 5 лет, то можно увидеть, что за это время было 3 периода, когда цена устремлялась вверх по разным причинам. Это конец 2017 года, середина 2019 года, ну и конец 2020 года. В остальное время наблюдались либо незначительный рост, либо коррекция. Давай посмотрим подробнее, почему были такие подъемы.
Начиная с конца 2016 года, интерес к биткоину со стороны желающих заработать резко вырос, а следом за интересом выросла и цена, пробив второй раз за всю историю существования валюты потолок в 1000 долларов. Всего за 2017 год капитализация биткоина выросла примерно в 20 раз, а капитализация всего рынка криптовалют и того больше – почти в 34 раза. Почему же это случилось?
Именно в 2017 году в сети появилась информация, что биткоин – это не единственная криптовалюта, а есть еще аналоги, например, альткоин. И люди стали активнее их использовать и более уверенно покупать. Остановить рост не смогли даже китайцы, которые объявили о тотальных проверках всех операций с биткоинами. Дополнительным толчком для роста спроса стала легализация операций с биткоинами в Японии, там криптовалюта была приравнена к обычным деньгам.
То ли пример Японии показал другим странам, что криптовалюта – это наше будущее, то ли накопилось доверие инвесторов, но факты таковы - с марта по май 2017 года биткоин подорожал практически вдвое: с 1270 до 2700 долларов за единицу. Бикоин-сообществу пришлось в ускоренном темпе улучшать пропускную способность сети, из-за значительного роста интереса к валюте. И вот в сентябре после новой реформы биткоина, на графике мы видим новый рекорд – 4850 долларов.
А в декабре 2017 года случилось событие, которое стало катализатором взрыва спроса на биткоин. Чикагская биржи опционов и Чикагская товарная биржа ввели фьючерсы на биткоин, тем самым сказав всему инвестиционному миру, что биткоин не только имеет право на существование, но и приравнивается к другим инвестиционным инструментам, взаимодействие с которым утверждено законодательством. И хоть биткоин не был признан правительство США, как валюта, его популярность быстро набирала обороты. На 17 декабря 2017 года цена побила все рекорды в разы – 19974 долларов за 1 биткоин.
А потом происходит цепь событий, которые привели к Великому криптокраху 2018 года. Сначала появились слухи, что Южная Корея запретит биткоин, потом Bitconnect после обвинений в мошенничестве закрыли сервис обмен криптовалют, потом с токийского сервиса обмена украли криптовалют на 530 млн. долларов. Потом Facebook, Twitter и Google вводят запрет на рекламу биткоинов. И все это привело к тому, что за год цена упала с 20 тыс. долларов до 3500.
Следующая попытка подъема была зафиксирована в мае-июне 2019 года, когда Комиссия по торговле товарными фьючерсами США дала разрешение компании LedgerX предлагать клиентам постановочные фьючерсы на биткоин. В итоге с 3500 долларов в январе 2019 года цена неспешно доползла до 13 тыс. долларов к началу июня этого же года, но продержалась пару дней и опять пошла на спад. И уже ни меры Американского и Британского правительства, ни целый ряд сообщений о признании валюты со стороны официальных представителей различных стран, не смогли спасти криптовалюту от падения. Итог – конец 2019 года и около 7000 за 1 виртуальную монету, падение практически вдвое.
И вот пришел 2020 год, сложный во всех отношениях период. В марте биткоин вместе со всем мировым рынком направился вниз, достигнув 3800 за единицу, что составило в процентном выражении почти минус 50%. Опять падение почти вдвоем по сравнению с началом года. Но затем неспешным шагом валюта направилась в светлое будущее. В конце апреля, июле и начале сентября был прирост, а затем непродолжительное плато. Но все изменилось в октябре, когда накал страстей из-за повышения сложности добычи биткоинов достиг своего апогея. И если раньше рост был подкреплен только голым энтузиазмом, то в 2020 году биткоин уже стал стабильной валютой. Поговаривают даже, что по сохранности ценности криптовалюта может легко превзойти золото, а крупные корпорации уже рассматривают биткоин, в качестве инвестиционного инструмента для диверсификации портфелей.
Pay Pal не смогли остаться в стороне и уже заявили о том, что через их платформу можно приобретать несколько видов криптовалют, в том числе и биткоин.
Все эти события, а также периодически всплывающие в сети заявления от разных компаний о покупке биткоинов и новые денежные вливания в направление нарастали, как снежный ком и выдали нам в декабре 2020 года пушечный рост цены. С 15 тыс.долларов в ноябре до 29 тыс. долларов в конце декабря. И эти результаты не являются конечными, а цена итоговой. Эффект популярности биткоинов будет стимулировать рост цены еще несколько месяцев.
Если собрать все цифры, то прирост за год составил 275%, а доходность +623%. Если сравнивать с общепризнанными эталонам, то S&P 500 за год прирос на 15%, а его доходность увеличилась на 69%, MOEX подросла на 7%, а ее доходность всего на 59%, золото прибавило 24 и 29% соответственно, а нефть упала на 25%, увеличив доходность на 196% при этом. Кроме того биткоин в 18 раз обогнал американский индекс широкого рынка акций. Чего еще от него можно ожидать?
Какие же прогнозы на 2021 год? Брать биткоин себе в портфель или не брать?
Несмотря на явно прослеживающееся повторение прошлых резких подъемов, в этом году все сильно по-другому. Популярность криптовалюты растет, появляются все большее количество различных видов валюты, которые быстро оттягивают на себя часть рынка. Но с другой стороны крупные компании, которые покупают в своих активы криптовалюту и повышают тем самым доверие к монете инвесторов по всему миру. И таких компаний с каждым месяцем все больше и больше. Но из опыта фондового рынка можно заметить, что резкий рост в 100% случаев приводит к коррекции или спаду. Не грозит ли это нам вторым крахом биткоина в ближайшее время?
Давай посмотрим, что говорят аналитики.
Если верить официальным источникам, популярность криптовалюты хорошенько тряхнула банковский сектор и всю мировую экономику в целом. Более 80% банков так или иначе занимались активными исследованиями в этой области, а власти Китая даже выпустили в обращение цифровой аналог своей валюты. В середине 2021 года эту процедуру планирует повторить Европейский Центральный банк с евро, а в нашей стране возможность запуска цифрового рубля уже почти год обсуждают на государственном уровне.
И если пару лет назад биткоин по настроению был ближе к чему-то нелегальному и высокорисковому, то последний год идет обсуждение необходимости пересмотреть нормативно-правовую базу и внести пункты, связанные с обращением криптовалюты.
В РФ с 1 января 2021 года вступает в силу Федеральный закон «О цифровых финансовых активах (ЦФА)», где будут прописаны запрещающие действия относительно криптовалюты. В Украине похожий законопроект после внесения ряда поправок был принят в первом чтении.
Что еще ждет рынок криптовалюты?
Некоторые аналитики утверждают, что на рост биткоина окажет влияние политика нового президента США, что 29 тыс. долларов за единицу – это далеко не предел, и ожидается пробитие планки в 50 тыс. долларов к концу 2021 года.
Некоторые даже переходят от высказывания своего мнения к активным действиям. Например, в 2021 агентство S&P Dow Jones начинает рассчитывать криптовалютные индексы, что возможно приведет еще и к созданию ETF, а это даст еще один толчок биткоину. Это все говорит о том, что рынок значительно окреп с 2017 года, и такого обвала, как 3 года назад, уже не будет. А некоторые специалисты даже пророчат продолженные тенденции декабря. К примеру, аналитик портала Bitcoinist Яшу Гола прогнозирует рост до 32 тыс. долларов в начале января.
Еще одно важное событие ожидается в следующем году. В середине 2021 года на IPO выйдет Coinbase, и именно этого ждут на рынке, потому что удачное размещение добавит уверенности другим участникам рынка и на биржу отправятся десятки компаний.
Нельзя не обозначить и возможный негативный сценарий, который может случиться с рынком криптовалют в ближайшее время. Если страны, в процессе создания нормативно-правовой базы, ужесточит контроль за операциями на законодательном уровне, связанными с криптовалютой, или введет ряд обязательных мер для регулировки всех процессов покупки, использования и продажи биткоинов, то интерес к ним со стороны инвесторов может заметно поутихнуть.
Кроме того резкий рост любого инструмента неизбежно сменяется коррекцией, как мы уже видели в 2017 и в 2019 годах. Поэтому к более высокой ожидаемой цене биткоин придет не сразу, а минуя несколько волн роста и падения, пробиваясь через все более активных конкурентов и воюя с институтами власти. Основатель инвесткомпании Newton Advisors и трейдер с 20-летним стажем Марк Ньютон утверждает, что будет продавать свои запасы, так как в январе ожидается падение. С ним согласен аналитик портала NewsBTC Аяш Джиндал, который утверждает, что курс монеты вскоре может упасть до $21 тыс.
А вот старший аналитик портала Bestchange.ru Никита Зубарев считает, что в краткосрочной перспективе возможно продолжение восходящего тренда, и что повторения просадки 2018 года не будет, но перспективы коррекции все равно сохраняются. Если сейчас инвесторы, поддавшись пессимистическому настроению, начнут массово продавать биткоины на пике, то это может вызвать падение монеты в несколько раз.
Мнения экспертов разделились на два противоположных варианта: продавать сейчас на пике и ждать конца 2021 года, а там продать с крупным профитом. Но в одном сходятся все – коррекция будет, примерно в феврале-марте.
Ну и в качестве резюме.
Несомненно, 2020 год стал знаковым в истории криптовалюты, это был хороший старт чего-то более интересного, чем просто майнинг и бесконтрольное получение прибыли от биткоинов. Криптовалюта переходит из разряда сомнительных высокорисковых в разряд весьма интересных и прибыльных инструментов.
Какую же стратегию выбрать? Если ты – неопытный инвестор, то вкладывать в биткоины стоит не больше, чем 10-15% от своего капитала, потому что сохраняется шанс снижения цены после такого феерического роста. Ине продавать после первых намеков на коррекцию, которая будет в ближайшие недели, а дождаться второй волны роста. Или еще один вариант, подождать весенней коррекции и зайти по немного сниженной цене, чтобы к концу года неплохо заработать.
Даже если все пойдет по плохому сценарию, и биткоин не оправдает надежд инвесторов, то рост цены – это только вопрос времени. За цифровой валютой будущее, все движется к практически полной отмене реальных денег, и мы стоим у истоков нового экономического периода.
Если тебе интересна тема инвестиций и ты хочешь узнать, в акции каких компаний лучше всего вкладывать деньги, подписывайся на канал, чтобы быть в курсе новых выпусков.
Желаю богатства! Рами
